Vocito IA califica clientes planes pensiones (individual, empleo, EPSV País Vasco), aportaciones recurrentes, fiscalidad. DGSFP compliant. Desde 99€/mes.
Lo que Vocito hace
Asesor pensiones pierde 40% leads no calificados. IA filtra perfil inversor + recomienda producto fit.
| Cuándo | Hoy | Con Vocito |
|---|---|---|
| Lead 'jubilación 60 años' | Discovery 1h | IA califica perfil 15 min |
| Perfil inversor | Test papel | Cuestionario digital |
| Producto recomendado | Manual | Auto según perfil + edad |
| Aportación recurrente | Cliente olvida | Stripe Subscriptions |
| Revisión anual | Manual | Auto-agenda |
| Fiscalidad año (deducción IRPF) | Recordatorio email | Auto-recordatorio T-30 |
Cómo funciona
MiFID II test perfil. IA propone: plan pensiones individual (€1.500/año máx deducible 2025), plan empleo (empresa), EPSV (País Vasco €5.000/año). Plus fondos inversión jubilación.
Cliente compromete aportación mensual €50-500. Stripe Subscriptions. Plus alertas T-30 fin año para maximizar deducción IRPF.
Anual: IA agenda cita revisión perfil + rebalance cartera. Plus alertas cambios fiscales (reformas pensiones).
Cifras reales
"Asesor independiente pensiones Bilbao. Antes: 70 clientes activos, 20% sin aportaciones recurrentes. Con IA: 90% recurrencia. AUM +€2.5M en 12 meses (compromiso renovado)."
Asesor pensiones · Bilbao
Preguntas frecuentes
Prueba gratis 7 días.
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