Pour CGP retraite · cabinets de gestion de patrimoine · conseillers PER

Conseil retraite scalé par IA. Qualifie + RDV + suivi.

L'IA de Vocito qualifie les leads retraite (âge, revenus, contrats existants), prend RDV, suit l'évolution du portefeuille PER/Madelin/assurance-vie. CIF-compatible. À partir de 99€/mois.

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CIF-compatible En 8 minutes live Suivi PER

Ce que Vocito fait pour vous

Conseiller retraite = qualification + RDV + suivi + cross-sell.

Marché retraite = clients 40-65 ans avec besoin progressif. Sans suivi = client passe à concurrent. L'IA garde le contact à intervalles réguliers.

Quand	Aujourd'hui — manuel	Avec Vocito
Lead PER	Rappel 4-24h	IA qualifie en 60 sec
Profil non qualifié (revenus trop bas)	RDV gaspillé	IA oriente vers ressources
RDV initial	Aller-retour planning	IA propose 3 créneaux
Bilan annuel client	Souvent skippé	IA propose RDV automatique
Changement situation (mariage, enfant)	Pas détecté	Trigger event = pitch ajustement
Approche de retraite (60+)	Pas pitch transition	IA propose accompagnement liquidation

Comment ça marche

Trois fonctionnalités pour CGP retraite.

Qualification CIF 5 questions

L'IA pose : âge, revenus annuels, contrats actuels (PER, Madelin, AV), objectif (réduction IR, retraite, transmission), horizon. Score 1-10. Top leads → RDV avec vous. Mid → nurturing. Low → orientés.

Bilan annuel automatique + propositions

Chaque client : bilan annuel automatique (performance contrats, ajustement allocation). L'IA propose RDV avec recommandations. Conversion bilan 70%+ vs 30% sans rappel.

Conformité CIF + devoir de conseil

L'IA n'effectue pas de conseil financier réglementé (CIF). Elle qualifie + planifie. Le conseil reste de votre ressort. Audit trail pour AMF. Conformité contrôlée.

Chiffres réels

"Cabinet CGP retraite à Lyon, 350 clients. Avant Vocito : 35% des clients faisaient un bilan annuel. Avec rappels IA : 78%. Cross-sell PER → AV → SCPI = +€280k de versements par an."

CGP · Cabinet Lyon

+123%

bilans annuels faits

+€280k

versements cross-sell

Questions fréquentes

Ce que les CGP demandent

Statut CIF / déontologie AMF ?

L'IA n'effectue pas de conseil. Qualification + planification uniquement. Conseil reste votre ressort en tant que CIF. Audit trails pour AMF.

Logiciels métier (Manymore, Harvest, OmniMagic) ?

Intégrations natives Manymore, Harvest, Quantalys. Sync contacts + contrats + performances.

Et la lutte contre blanchiment (TRACFIN) ?

IA collecte premiers éléments KYC. Validation finale + déclaration TRACFIN restent votre rôle.

Et l'épargne salariale (PERCO, PEE) ?

L'IA gère leads PERCO/PEE B2B (DRH d'entreprises). Pitch différent vs particuliers retraite.

ROI pour CGP 1-5 conseillers ?

Vocito 99-299€/mois. ROI dès le 3ème bilan annuel converti (frais d'entrée + suivi annuel = revenu).

Clients suivis. Bilans réalisés. Cross-sell.

Setup en 8 minutes. Essai gratuit 7 jours.

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Sans CB · 20€ crédit beta · CIF-compatible